工行淮安分行通过电子交易平台办理掉期结售汇助力企业汇率风险中性管理

中国网middot江苏寻梅工行淮安分行积极落实人民银行，外汇局关于指导企业坚持汇率风险中性的相关精神，为中小客户提供个性化的汇率风险管理方案，帮助企业提升汇率风险管理意识和水平，取得了良好的效果最近几天，工商银行淮安分行积极引导某中小微出口企业加强汇率风险管理，通过工商银行电子交易平台渠道成功办理了一笔掉期结售汇业务，帮助企业应对汇率风险，保障外贸出口

a公司是一家纺织品生产和出口企业，从事针织纺织品的编织，销售和出口贸易已有20多年公司经历了较长时间的人民币汇率波动，对汇率风险有着深刻的认识公司过去一直采用远期结汇等单一产品模式管理汇率风险，日常通过人民币贷款解决短期资金需求

自2022年6月以来，中美货币政策分歧加剧，推动国内市场美元/人民币互换曲线在更长时间内陷入负值区间人民币对美元即期汇率区间波动，美元掉期点贴水加深直观来看，远期结汇价格不如即期价格，迫使市场主体尤其是出口企业改变汇率风险管理策略企业希望在解决短期人民币资金需求的同时，延缓美元结汇，也希望降低资金使用成本，缩短业务办理时间面对该企业的需求，工行淮安分行向该客户推荐了工行电子交易平台渠道的掉期结售汇业务，通过网上业务办理渠道缩短了客户的业务办理时间，通过近端结汇和远期购汇进行结售汇的掉期产品，可以帮助客户满足人民币资金需求，同时利用当前掉期点倒挂的机会，帮助客户提高汇率管理的收益水平该产品匹配了企业的资金需求和企业人员的汇率管理水平目前该企业在工行办理的结售汇衍生产品套期保值率达到25%，较往年有较大提升

淮安分行在为该企业成功办理衍生产品后，还定期为该企业提供衍生产品市值评估和交易台账，并根据企业生产经营情况持续进行风险评估，确保办理的业务符合实际需要的原则，帮助客户持续跟踪套期保值效果，协助客户进行业务台账管理，确保现有交易及时交割同时，工行淮安分行跟踪客户生产经营需求，通过持续的宣传服务，进一步扩大客户在工行的套期保值交易量和业务品种，不断拓展业务合作空间