东兴证券维持邮储银行强烈推荐评级：净利润实现高增资产质量持续优异

东兴证券08月30日发布研报称，维持邮储银行(601658.SH，最新价：4.99元)强烈推荐评级。评级理由主要包括：1)拨备计提力度大幅减小，净利润实现较高增速；2)净息差较去年收窄，但仍保持同业领先；3)资产质量保持优异，拨备覆盖率进一步提高；4)“自营+代理”运营模式下，渠道深度下沉；客户基础扎实，存款优势显著；5)资产结构优化空间较大，有望带动息差趋稳。风险提示：经济失速下行导致资产质量恶化；监管政策预期外变动等。

AI点评：邮储银行近一个月获得5份券商研报关注，买入3家，增持1家，强烈推荐1家，平均目标价为6.49元，与最新价4.99元相比，高1.5元，目标均价涨幅29.96%。